![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
slava68Оригинал взят у afrashkin в Налоги. Канада и Россия.
Меня смущает позиция большинства россиян, которые считают что платят только 13% налогов. Они радуются как дети когда им говорят что налог в других странах существенно выше. Для примера, приведу список стран с размером подоходных налогов:
•Австралия 17—47 % (0 %, если годовой доход ниже 6 000 австралийских долларов), 1,5% медицинский налог
•Австрия 36,5—50 % (0 %, если годовой доход ниже 11 000 евро (2011 год), 25 % на доходы с капитала
•Аргентина 9—35 %
•Беларусь 13 %
•Бельгия 25—53,7 %
•Болгария 10 %
•Бразилия 15—27,5 %
•Великобритания 10 % (22%, если годовой доход от 2 051 до 33 301 фунтов стерлингов)
•Венгрия 20,3 %
•Вьетнам 0—40 %
•Германия 14—47,5 %
•Греция 0—45 %
•Дания 38—51,5 %
•Египет 10—20 %
•Замбия 0—35 %
•Израиль 10—47 %
•Индия 0—30 %
•Индонезия 5—35 %
•Ирландия 20—41 %
•Испания 24—45 %
•Италия 23—45,6 % (0 %, если годовой доход ниже 8000 евро (2008 год), налог на депозит 27 %
•Канада 15—29 %
•Кипр 20—30 %
•Китай 5—45 %
•Латвия 24 %
•Литва 15 %
•Люксембург 0—42,1 %
•Мальта 15—35 %
•Марокко 0—41,5 %
•Молдавия 7 % и 18 %
•Мексика 0—28 %
•Нидерланды 0—52 %
•Новая Зеландия 0—39 %
•Норвегия 28—51.3 %
•Пакистан 0—25 %
•Польша 18—32 %
•Португалия 0—42 %
•Россия 9 %, 13 %, (35% на некоторые виды деятельности )
•Румыния 16 %
•Сербия 10—20 %
•Сингапур 3,5 %—20 %
•Словакия 19 %
•Словения 16 %—41 %
•США 0—35 %
•Таиланд 0—37 %
•Тайвань 6—40 %
•Турция 15—35 %
•Узбекистан 9 %—16 %—22 %
•Украина 15—17 %
•Филиппины 5—32 %
•Финляндия 8,5—31.5 %
•Франция 0—45% [8]
•Черногория 15 %
•Чехия 15 %
•Швейцария 0 - 45 %
•Швеция 0—56,4 %
•Эстония 20 % (годовой необлагаемый налогом минимум 1848 евро (2015 год))[9]
•ЮАР 24—43 %
•Япония 5—40 %
Источник Википедия.
Теперь давайте разберемся, что это за налоги и как их платят.
Дело в том, что во многих странах мира нет отдельных дополнительных и скрытых налогов, таких как на медицину или пенсию. Эти налоги извлекаются из подоходного дохода. Если есть дополнительные сборы, они указываются в расчетном квиточке.
В России подход другой. Люди платят и знают о том что платят 13% с дохода и 18% НДС. И совсем не задумываются какие скрытые налоги они платят. А налоги такие:
1.на доход физических лиц (НДФЛ, подоходный налог) — 13%.
Кроме того, за каждого работника с зарплаты до 415 000 в год (если вы получаете 500 000 в год, то налоги возьмут только с 415 000 руб, а остаток 85 000 облагаться не будет) сам собственник платит:
2.в Пенсионный фонд — 26%,
3.в Фонд социального страхования — 2,9%,
4.в Фонды обязательного медицинского страхования — 5,1%.
5.покупая товары и оплачивая услуги, гражданин переплачивает за товар: налог на добавленную стоимость (НДС) — 18%.
Кроме этих основных налогов граждане оплачивают:
6.акцизы (табак, алкоголь, автомобили, топливо и, частично, коммунальные и транспортные услуги)
7.транспортный налог (автовладельцы) — ставка устанавливается субъектами РФ.
8.налог на недвижимость – мне, например, пришла квитанция 620 руб за мою однушку
9.налог на наследство и т.д.
Для примера приведу список налогов, которые гражданин платит в Канаде:
1.Подоходный налог:
Облагаемый доход
Ставка[1]
до 42 707 $
15 %
с суммы свыше 42 707 $ (от 42 707$ до 85 414 $)
22 %
с суммы свыше 85 414$ ( от 85 414$ до 132 406 $)
26 %
с суммы свыше 132 406 $
29 %
Если доход на каждого члена семьи за год не превышает 8,044 долларов, налог не взимается
2.Федеральный и провинциальный налог на товары и услуги HST —на определенные вицы товаров и услуг (13%).
3.Земельный налог платится муниципалитету соответствующего района владельцами недвижимости или жильцами, снимающими жилье внаем.
4.Налога на наследство не существует. Между тем, в момент своей смерти физическое лицо считается располагающим всем своим имуществом по рыночным ценам и наследство становится предметом налогообложения, с которого необходимо уплатить налог на произошедший прирост капитала.
5.Налога на машину нет. Есть плата за наклейку (типа техосмотра) 199$ за два года.
6.акцизы (табак, алкоголь, автомобили, топливо и, частично, коммунальные и транспортные услуги)
В Канаде налоги не включены в стоимость товара. Причина одна, гражданин должен знать что он платит налоги и сколько. В каждом чеке и более того на каждой заправочной колонке расписаны какие налоги и сколько их берут. Если сделать так в России, народ сразу окуеет и свергнет Путина :-)))
Теперь суммируем только прямые налоги, которые уплачивает гражданин со своей зарплаты, в том числе и скрытые:
на доход физических лиц (НДФЛ, подоходный налог) — 13%.
Пенсионный фонд — 26%,
Фонд социального страхования — 2,9%,
Фонды обязательного медицинского страхования — 5,1%.
13+26+2,9+5,1= 47. 47% процентов! Это настоящий подоходный налог в России. Те деньги, что уплачивает работодатель за вас идут из вашей зарплаты только до того как вам ее начислили.
Я даже не буду касаться остального, просто возьму те же налоги для Канады:
E.I. (страховка от безработицы) 1,8%
S.P.P. (пенсионный план) 4.7%
Federal Tax 15% (я беру минимальный, если докажете что хотя бы треть россиян получает более 42 707 $ на человека в год, сразу же пересчитаю. Но для большинства населения Канады надо брать следующую планку 22%)
Таким образом выходит:
1,8+4,7+15=21,5%. 21,5! И все! Никаких скрытых налогов!
Теперь скажите мне:
У вас пенсии как в Канаде? Может у вас дороги хорошие? Медицина? Полиция работает? Так может расскажете мне, как вы платя налоги почти как в Швеции, живете как в Зимбабве?
В следующий раз, если пожелаете, посчитаем расходы на машину.
Меня смущает позиция большинства россиян, которые считают что платят только 13% налогов. Они радуются как дети когда им говорят что налог в других странах существенно выше. Для примера, приведу список стран с размером подоходных налогов:
•Австралия 17—47 % (0 %, если годовой доход ниже 6 000 австралийских долларов), 1,5% медицинский налог
•Австрия 36,5—50 % (0 %, если годовой доход ниже 11 000 евро (2011 год), 25 % на доходы с капитала
•Аргентина 9—35 %
•Беларусь 13 %
•Бельгия 25—53,7 %
•Болгария 10 %
•Бразилия 15—27,5 %
•Великобритания 10 % (22%, если годовой доход от 2 051 до 33 301 фунтов стерлингов)
•Венгрия 20,3 %
•Вьетнам 0—40 %
•Германия 14—47,5 %
•Греция 0—45 %
•Дания 38—51,5 %
•Египет 10—20 %
•Замбия 0—35 %
•Израиль 10—47 %
•Индия 0—30 %
•Индонезия 5—35 %
•Ирландия 20—41 %
•Испания 24—45 %
•Италия 23—45,6 % (0 %, если годовой доход ниже 8000 евро (2008 год), налог на депозит 27 %
•Канада 15—29 %
•Кипр 20—30 %
•Китай 5—45 %
•Латвия 24 %
•Литва 15 %
•Люксембург 0—42,1 %
•Мальта 15—35 %
•Марокко 0—41,5 %
•Молдавия 7 % и 18 %
•Мексика 0—28 %
•Нидерланды 0—52 %
•Новая Зеландия 0—39 %
•Норвегия 28—51.3 %
•Пакистан 0—25 %
•Польша 18—32 %
•Португалия 0—42 %
•Россия 9 %, 13 %, (35% на некоторые виды деятельности )
•Румыния 16 %
•Сербия 10—20 %
•Сингапур 3,5 %—20 %
•Словакия 19 %
•Словения 16 %—41 %
•США 0—35 %
•Таиланд 0—37 %
•Тайвань 6—40 %
•Турция 15—35 %
•Узбекистан 9 %—16 %—22 %
•Украина 15—17 %
•Филиппины 5—32 %
•Финляндия 8,5—31.5 %
•Франция 0—45% [8]
•Черногория 15 %
•Чехия 15 %
•Швейцария 0 - 45 %
•Швеция 0—56,4 %
•Эстония 20 % (годовой необлагаемый налогом минимум 1848 евро (2015 год))[9]
•ЮАР 24—43 %
•Япония 5—40 %
Источник Википедия.
Теперь давайте разберемся, что это за налоги и как их платят.
Дело в том, что во многих странах мира нет отдельных дополнительных и скрытых налогов, таких как на медицину или пенсию. Эти налоги извлекаются из подоходного дохода. Если есть дополнительные сборы, они указываются в расчетном квиточке.
В России подход другой. Люди платят и знают о том что платят 13% с дохода и 18% НДС. И совсем не задумываются какие скрытые налоги они платят. А налоги такие:
1.на доход физических лиц (НДФЛ, подоходный налог) — 13%.
Кроме того, за каждого работника с зарплаты до 415 000 в год (если вы получаете 500 000 в год, то налоги возьмут только с 415 000 руб, а остаток 85 000 облагаться не будет) сам собственник платит:
2.в Пенсионный фонд — 26%,
3.в Фонд социального страхования — 2,9%,
4.в Фонды обязательного медицинского страхования — 5,1%.
5.покупая товары и оплачивая услуги, гражданин переплачивает за товар: налог на добавленную стоимость (НДС) — 18%.
Кроме этих основных налогов граждане оплачивают:
6.акцизы (табак, алкоголь, автомобили, топливо и, частично, коммунальные и транспортные услуги)
7.транспортный налог (автовладельцы) — ставка устанавливается субъектами РФ.
8.налог на недвижимость – мне, например, пришла квитанция 620 руб за мою однушку
9.налог на наследство и т.д.
Для примера приведу список налогов, которые гражданин платит в Канаде:
1.Подоходный налог:
Облагаемый доход
Ставка[1]
до 42 707 $
15 %
с суммы свыше 42 707 $ (от 42 707$ до 85 414 $)
22 %
с суммы свыше 85 414$ ( от 85 414$ до 132 406 $)
26 %
с суммы свыше 132 406 $
29 %
Если доход на каждого члена семьи за год не превышает 8,044 долларов, налог не взимается
2.Федеральный и провинциальный налог на товары и услуги HST —на определенные вицы товаров и услуг (13%).
3.Земельный налог платится муниципалитету соответствующего района владельцами недвижимости или жильцами, снимающими жилье внаем.
4.Налога на наследство не существует. Между тем, в момент своей смерти физическое лицо считается располагающим всем своим имуществом по рыночным ценам и наследство становится предметом налогообложения, с которого необходимо уплатить налог на произошедший прирост капитала.
5.Налога на машину нет. Есть плата за наклейку (типа техосмотра) 199$ за два года.
6.акцизы (табак, алкоголь, автомобили, топливо и, частично, коммунальные и транспортные услуги)
В Канаде налоги не включены в стоимость товара. Причина одна, гражданин должен знать что он платит налоги и сколько. В каждом чеке и более того на каждой заправочной колонке расписаны какие налоги и сколько их берут. Если сделать так в России, народ сразу окуеет и свергнет Путина :-)))
Теперь суммируем только прямые налоги, которые уплачивает гражданин со своей зарплаты, в том числе и скрытые:
на доход физических лиц (НДФЛ, подоходный налог) — 13%.
Пенсионный фонд — 26%,
Фонд социального страхования — 2,9%,
Фонды обязательного медицинского страхования — 5,1%.
13+26+2,9+5,1= 47. 47% процентов! Это настоящий подоходный налог в России. Те деньги, что уплачивает работодатель за вас идут из вашей зарплаты только до того как вам ее начислили.
Я даже не буду касаться остального, просто возьму те же налоги для Канады:
E.I. (страховка от безработицы) 1,8%
S.P.P. (пенсионный план) 4.7%
Federal Tax 15% (я беру минимальный, если докажете что хотя бы треть россиян получает более 42 707 $ на человека в год, сразу же пересчитаю. Но для большинства населения Канады надо брать следующую планку 22%)
Таким образом выходит:
1,8+4,7+15=21,5%. 21,5! И все! Никаких скрытых налогов!
Теперь скажите мне:
У вас пенсии как в Канаде? Может у вас дороги хорошие? Медицина? Полиция работает? Так может расскажете мне, как вы платя налоги почти как в Швеции, живете как в Зимбабве?
В следующий раз, если пожелаете, посчитаем расходы на машину.
![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
no subject
Date: 2015-04-12 05:49 pm (UTC)однако в реальности налог получается даже меньше. там какая-то очень хитрая система расчета, куча разных формул, необлагаемых сумм и прочего. вот у меня за тот год получилось 21.5%, хотя если посчитать просто по тем цифрам на сайте выходит минимум 25%.
необлагаемый доход не 8 тысяч а 11 с чем-то и после 11 поднимается очень плавно до какой-то следующей цифры.
2. HST (до сих пор есть не во всех провинциях) не облагаются продукты питания. тем, у кого доход не превышает необлагаемый минмум возвращают фиксированную сумму от этого налога, в общей сложности что-то вроде 700 долларов в год.
3. только владельцами.
4. нет. облагается только capital gain - например проценты по банковским вкладам. никакое имущество никто в здравом уме посчитать просто не сможет.
5. фактически это налог на пользование (а не владение) машиной. варьируется в зависимости от провинции
6. коммунальные (школьный налог?) и городской транспорт "акцизы" входят в №3 акцизы на табак очень высокие, на крепкий алкоголь тоже неслабые.
соответственно на бензин табак и алкоголь все налоги уже включены и не расписаны. не включен в цену только HST (GST+PST там, где нет HST). что интересно, на тот же бензин есть и HST но в чеке он не расписан
CPP+EI ограничены определенной максимальной суммой - что-то около 4 тысяч. правда в EI еще столько же доплачивает работодатель. http://www.cra-arc.gc.ca/tx/llrts/menu-eng.html
no subject
Date: 2015-04-12 07:04 pm (UTC)Я тоже заметил, что в России всё слишком дорого, а доходы слишком низкие.
Даже путинский дружок отказался переносить производство тракторов из Канады в Россию :-)